Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Dash, Ripple y Zcash son las criptomonedas más utilizadas en la actualidad y de conjunto conforman un mercado multimillonario y descentralizado, pero que no está exento de problemas. Ofertas iniciales de moneda (ICO) fraudulentas y tokens sin pagar son algunos de los quebraderos de cabeza por los que atraviesa este sector y no es casual que el número de demandas vinculadas con las criptodivisas se haya triplicado en 2018.
De acuerdo con el grupo de investigación Valuepenguin, el número de consumidores que presentaron quejas contra compañías de criptomonedas, en Estados Unidos, ante el Buró de Protección Financiera al Consumidor aumentó en un 669% este año, tras la caída del mercado del Bitcoin a finales de 2017. El 40% de estas quejas fueron originadas por comerciantes que no pudieron retirar fondos de una determinada plataforma de criptomonedas; el 20,5% de las quejas estuvieron relacionadas con las transacciones y un 11,7% tuvo como tema central alegatos de fraude.
En este contexto, las firmas jurídicas han decidido crear equipos de trabajo especializados para lidiar con el creciente número de litigios. Las firmas ayudan a las personas y empresas a enfrentar con éxito los diferentes desafíos que incluyen desde dialogar con jueces poco familiarizados con estas temáticas hasta encontrar a testigos expertos en criptoactivos.
Las disputas por criptomonedas son altamente complejas, por la propia naturaleza descentralizada de estas. Los litigios pueden aparecer por diferentes motivos. Entre los más comunes aparecen: cuando existe una brecha en el contrato; cuando un reclamante trata de recuperar criptodivisas o acceder a una llave privada; cuando ha ocurrido un asunto criminal, como, por ejemplo, lavado de dinero; cuando una de las partes está supuestamente utilizando la criptodivisa para ocultar activos; cuando una de las partes está supuestamente ocultando activos en el curso de un litigo comercial; cuando hay temas vinculados con la propiedad intelectual, como las patentes y en casos de divorcio.
Disputas sobre las criptomonedas tambien en los divorcios
El ya de por sí complicado proceso de separación de bienes de una pareja se enrarece más cuando entran en el juego las criptomonedas. Las leyes estipulan que las dos partes involucradas en el divorcio deben dar a conocer todos sus activos; sin embargo, el anonimato que rodea a las criptodivisas las ha convertido en uno de los lugares preferidos de los cónyuges para ocultar activos a su pareja.
Rastrear las criptomonedas es extremadamente difícil. Aquellas cotizadas en una bolsa online o que fueron adquiridas con fondos de una cuenta bancaria al menos son rastreables por los expertos; pero si las criptodivisas se retiran de Internet, por ejemplo, en una trasferencia desde una billetera digital hasta un pen drive, entonces es necesario acudir a un experto forense digital, que la firma jurídica se encarga de buscar y contratar. Este especialista puede revisar la cuenta electrónica del cónyuge e identificar las transacciones realizadas.
Ante el crecimiento en el número de demandas relacionadas con criptomonedas, la firma legal Morrison Cohen, con sede principal en Nueva York, presentó un seguidor online de litigios llamado “Moco”. Este seguidor ofrece información actualizada sobre todos las demandas en activo en Estados Unidos, relacionadas con compañías de criptomonedas. “Moco” reconoce que a día de hoy existen casi 70 procedimientos en curso, solo en Estados Unidos. Mediante este seguidor los potenciales inversores pueden conocer si una empresa está involucrada en algún conflicto y esto les facilita adoptar las decisiones.
El mundo de las criptomonedas ofrece disímiles ventajas, pero es importante estar muy atento ante los enormes riesgos que aparecen. Trabajar con una firma jurídica especializada resulta imprescindible a día de hoy, no solo para cuando exista un posible litigio, sino, especialmente para recibir de los abogados sugerencias útiles relacionadas con el empleo de las criptodivisas en los negocios.
Para asesorarlo, le solicitamos que complete el siguiente formulario para que podamos analizar su perfil y ofrecerle las mejores opciones de acuerdo a sus necesidades para la apertura de cuentas bancarias offshore o cuentas en criptomonedas y/o monederos electrónicos.
