Si buscas en la web “LocalBitcoins estafas”, verás que hay varias denuncias de usuario estafados y de otros que han sido víctimas de KYC injustificados.
Los resultados de la búsqueda de” LocalBitcoins estafas” en Google son 187.000. En proporción no son muchas porque LocalBitcoins ha sido reconocido como el mayor servicio P2P (peer-to-peer) de criptomonedas en el mundo. La plataforma sirve de puente para compradores y vendedores de Bitcoin. Además, actúa como escrow para proteger a las dos partes involucradas en la transacción. No obstante, en los últimos tiempos la empresa se ha visto involucrada en varios escándalos ¿Es LocalBitcoins estafa o un negocio legítimo?
Abusos en el KYC, el proceso fundamental para conocer al cliente
Recientemente han aparecido en la web varias quejas de usuarios que se han visto congelar su cuenta en LocalBitcoins por supuestas verificaciones de KYC. Hay que resaltar que la empresa está reglamentada en Finlandia y es obligada a realizar un KYC según las leyes del País. Pero lo curioso es que estas verificaciones se han realizado también a cuentas durmientes o con poca actividad. ¿Actualización de datos? Puede ser, pero los mensajes invitaban al usuario a cancelar la cuenta si no quería verificarse y prometía devolver las criptomonedas en 15 días. El engaño radica en que, cuando se produce ese cierre, el wallet borra todas las evidencias de las transacciones y alguien más podría quedarse con el dinero.
¿Porque un usuario debería cancelar la cuenta para poder sacar sus Bitcoins? Como abogado te aconsejo de no hacer nunca algo así: borrarías todos los datos y pruebas qué te permiten hacer un reclamo legal. Nuestro bufete ha resuelto en pocos días varios casos de abusos en el KYC y cuentas congeladas ayudando a los cuentahabientes a proveer las informaciones correctas o encaminando reclamos a las autoridades pertinentes.
¿Previene el KYC de LocalBitcoins a las estafas?
El Conoce a tu Cliente (KYC, en inglés) de LocalBitcoins varía en dependencia de los montos anuales que compra o venda la persona. Para cifras menores a 1000 euros al año solo es necesario compartir el nombre, país de residencia, correo electrónico y número de teléfono.
En el caso de negocios superiores a 20.000 euros anuales, además de lo anterior, la persona deberá verificar su teléfono mediante un SMS y aportar un documento de identidad (cédula o pasaporte). Además, tendrá que presentar una factura de electricidad, agua, Internet, etc. a su nombre y con la dirección física que colocó.
No obstante este sistema de verificación que no tiene soporte en chat o teléfono, LocalBitcoins está en la mira de las autoridades estadounidenses. CipherTrace, una empresa encargada de seguridad de la blockchain, aseveró que LocalBitcoins se había convertido en el destino favorito para los bitcoins robados, en diferentes partes del mundo. Un reporte de esta compañía mostró que, en 2019, el 12% de los bitcoins comercializados en LocalBitcoins provenían de fuentes criminales.
Surgimiento y características principales de LocalBitcoins
LocalBitcoins fue creada en junio de 2012, por el programador Jeremiah Kangas. Tiene su sede en Helsinki, la capital de Finlandia. Actualmente está disponible en 198 países y opera en más de 13.000 ciudades. Solo no trabaja con Cuba, Siria, Irán y Corea del Norte, naciones que se encuentran bajo sanciones comerciales por parte de Estados Unidos. A comienzos de 2013, la empresa comenzó a generar ganancias y esa tendencia se mantiene hasta el día de hoy.
En LocalBitcoins, las personas conectan con otras interesadas en intercambiar bitcoins. Solo es posible trabajar con esta criptomoneda. La plataforma utiliza un sistema de depósito de garantía. Es decir, recibe el pago de una de las dos partes y solo cuando la otra haya cumplido lo pactado, entonces LocalBitcoins libera el dinero que tenía guardado.
Existen plataformas de Localbitcoins para cada país. Incluso, hay plataformas para diferentes ciudades. Desde el momento en que la persona entra al sitio, el sistema verifica su IP y redirecciona hacia la página en LocalBitcoins del país desde donde está navegando. No obstante, es posible cambiar manualmente la ubicación geográfica para ver las ofertas de cualquier parte.
¿Cómo funciona LocalBitcoins?
Al registrarse en LocalBitcoins, la persona crea su propia cartera de Bitcoin. Luego debe indicar cuánto quiere comprar, el tipo de moneda y método de pago. A continuación, selecciona de la lista de anuncios, la oferta que más le interesó. Aquí es clave elegir a un vendedor que tenga buena reputación y haya realizado varias operaciones previas, como vía de evitar una estafa.
Lo siguiente es dar clic en “Comprar”. Para esto debe indicar cuántos bitcoins quiere comprar y le puede enviar un mensaje al vendedor. Cuando haya completado el pago, tendrá que avisarle a LocalBitcoins y al vendedor que “ha pagado”. No obstante, como ya analizamos, la plataforma retiene el dinero. En ese momento, el vendedor envía los bitcoins a la billetera que creó el usuario en LocalBitcoins. Al comprobar que todo está correcto, LocalBitcoins libera el dinero que va a la cuenta del vendedor.
LocalBitcoins estafas
Diferentes reportes aparecidos en medios de comunicación reflejan otras estafas a través de LocalBitcoins. Por ejemplo, el Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas de Venezuela detuvo, a finales de mayo de este año, a dos individuos que estafaron a más de 30 personas, por cifras superiores a 136.000 dólares en LocalBitcoins
El método que emplearon los estafadores fue contactar a interesados en comprar bitcoins. Les decían que era mejor realizar negocios fuera de LocalBitcoins, para pagar menos honorarios. Los incautos venezolanos enviaban el dinero y, entonces, los estafadores cortaban todo tipo de comunicaciones y nunca entregaban los bitcoins. Los reclamos a LocalBitcoins para que colaborara y entregara información sobre los estafadores fueron infructuosos.
Comisiones que cobra LocalBitcoins
El registro como comprador y vendedor en LocalBitcoins es gratuito. La plataforma cobra a los usuarios que colocan anuncios un 1% por cada transacción completada. Las transacciones entre billeteras de LocalBitcoins también son gratuitas.
Cuando el usuario quiera retirar a su wallet la cantidad de criptomonedas guardadas en su cartera en LocalBitcoins tendrá que pagar una tarifa. Esta cifra dependerá de la tasa, en ese momento, de la blockchain de Bitcoin.
