Abrir una cuenta bancaria en el extranjero puede convertirse en una necesidad imperiosa cuando se desarrolla una actividad comercial o cuando se tienen ahorros que proteger.
La estrategia de tener una cuenta bancaria en el extranjero, o más de una, puede ser de gran ayuda desde el punto de vista operativo y también de seguridad jurídica y económica.
Normalmente, la gente prefiere elegir un banco situado en un paraíso fiscal. La razón es que los países denominados paraísos fiscales conceden exenciones fiscales muy amplias y suelen ser países muy estables.
La estabilidad económica es sin duda la cualidad más buscada porque es el factor que más beneficia al capital y a los patrimonios. Pero, por desgracia, no es tan fácil de encontrar incluso en los países más desarrollados.
Es bastante habitual ver cómo los gobiernos alternan o producen rápidamente cambios políticos repentinos como nacionalizaciones, subidas de impuestos, inflación, fiscalidad, corrupción, expropiaciones, devaluaciones y todo tipo de robos fiscales para saciar su inmoderado apetito de fondos.
Por lo tanto, es lógico que todo aquel que tenga un patrimonio y unos intereses que proteger deba actuar para defenderlos y protegerlos.
No se trata de hacer algo ilegal, de hecho, es más que legítimo proteger tu trabajo, y tus ahorros.
Abrir cuentas en el extranjero te permite proteger tu capital en lugares seguros y protegidos de sorpresas indeseables.
Pero los gobiernos con altos impuestos, para hacer frente a este fenómeno, han unido fuerzas para tratar de evitar que los ciudadanos se refugien en sus locuras fiscales. Y el sistema que han encontrado es amenazar a los bancos ubicados en paraísos fiscales, culpándolos de favorecer el blanqueo de capitales y el terrorismo.
Cómo superar la investigación bancaria o la diligencia debida
Los bancos de los paraísos fiscales, para no incurrir en graves sanciones, se han visto obligados a aplicar protocolos que contemplan la diligencia debida, una investigación previa de cada nuevo cliente. El término más utilizado es compliance.
Por estas razones, los bancos de los paraísos fiscales tuvieron que eliminar las cuentas anónimas y numeradas. Y luego se volvieron mucho más exigentes en cuanto a la información sobre la actividad del nuevo cliente y el origen de los fondos.
Hoy en día, exigen que, al momento de la apertura de la cuenta, el cliente esté físicamente presente y proporcione cierta documentación preparada según sus normas y requisitos. Si no están satisfechos, dirán que eres un cliente que no cumple con las normas y no te abrirán la cuenta.
Y en este punto viene la dificultad para la mayoría de las personas que se acercan al banco sin tener una preparación previa sobre cómo superar el proceso de investigación que realiza el banco.
Caporaso & Partners es un bufete de abogados especializado en finanzas offshore. NO somos propietarios de bancos o entidades financieras, por lo que no podemos garantizar los resultados. Pero podemos asesorarte para que tengas un 99% de posibilidades de abrir una o varias cuentas bancarias. Ten en cuenta que el banco quiere tratar contigo y no con intermediarios.
Cómo te ayudo a abrir una cuenta bancaria en el extranjero
Para proceder de la mejor manera posible, necesitamos saber cuáles son tus necesidades y objetivos para encontrar las mejores soluciones. Te proponemos 2 pasos para analizar la mejor solución para tu caso.
PASO 1: comunicar tus necesidades a través de una breve consulta telefónica en la que te haré algunas preguntas para entender mejor tus necesidades. También responderé a tus preguntas para aclarar todos los aspectos más importantes y la factibilidad.
Este paso es de vital importancia porque quiero sentirme libre de explicarte con lujo de detalle los pros, los contras y los costes para abrir una cuenta bancaria en el extranjero. Una vez establecida la factibilidad, acordaremos, en el paso 2, la mejor estrategia personalizada aplicable a tu caso.
PASO 2: Antes de comenzar con la asistencia para una cuenta bancaria en el extranjero, requerimos que pagues los honorarios de consultoría, el valor de la consulta es de 350,00 EUR o su equivalente en otra moneda o criptomoneda.
El bufete de abogados Caporaso & Partners te asistirá durante 30 días para la apertura de cuentas bancarias o monederos electrónicos en el extranjero. El asesoramiento incluye la recopilación de la información requerida por el banco; te señalamos uno o más bancos; te rellenamos el formulario de preapertura de la cuenta y te instruimos sobre cómo realizar la entrevista video que tendrás que realizar con el banco.
Esta última parte es muy importante porque el personal de compliance del banco te hará preguntas "trampa" para determinar si tu cuenta supone un riesgo para la entidad financiera. Quizá te preguntes: pero ¿Cómo puedo convencer al banco de que no soy un cliente de riesgo?
Esto es lo que te voy a explicar y será vital para pasar la diligencia debida.
De este modo, finalmente podrás abrir una cuenta bancaria en el extranjero y mantener a salvo tu dinero y tus bienes.
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