La planificación del patrimonio va más allá del objetivo final que es el testamento, donde sus voluntades sean respetadas sin importar la legislación local y sin que eventuales deudas puedan afectar al patrimonio. Esta planificación consiste en una serie de acciones legales estructuradas que le permiten a la persona preservar sus activos, tener control sobre cómo dividir sus bienes y transferirlos a la siguiente generación o a quien deseen, con una gran optimización en el pago de impuestos. Muchos consideran, erróneamente, que la planificación del patrimonio está reservada solo para los más ricos; pero, en realidad, todos los que tienen propiedades, han guardado dinero en una cuenta bancaria y son titulares de artículos personales tienen una herencia y, por tanto, deberían planificar su distribución ordenada.
A día de hoy, una correcta planificación del patrimonio es muy importante, por varias razones. En primer lugar facilita la vida a sus herederos, que no tendrán problemas para acceder a los activos que usted les dejó. Además, con el apoyo de bufetes jurídicos especializados, como el nuestro, puede estructurar su patrimonio de forma tal que no corra riesgos de perder sus activos ante enfermedades, negocios fracasados, divorcios y accidentes.
¿Cuáles son las mayores amenazas al patrimonio?
El patrimonio de las familias enfrenta cada vez más peligros. El más preocupante de todos es el de los impuestos. Los gobiernos han elevado las tasas a los impuestos sobre el patrimonio, sobre bienes sucesorios y sobre la renta. La combinación de estas tres cargas fiscales puede afectar notablemente al patrimonio.
Otras amenazas al patrimonio son los activos congelados en caso de fallecimiento de una persona y los posibles conflictos o litigios matrimoniales sobre la transmisión de bienes. Los ejemplos para sustentar la afirmación anterior abundan. ¿Cuántas historias no han leído de familias envueltas en escándalos, disputando en los tribunales el patrimonio dejado por una persona fallecida? Los herederos del cantante Prince siguen peleándose por los millones que ganó el excéntrico artista ¿Qué pasó con el hombre más rico del mundo, Jeff Bezos, dueño de Amazon, quien tuvo que entregar miles de millones de dólares de su fortuna a su ex mujer, tras descubrirse su infidelidad? Estas son historias de personas muy ricas, pero los litigios por una mala planificación del patrimonio están en todos los niveles de la sociedad.
¿Cómo hacer una correcta planificación del patrimonio?
Ante las crecientes amenazas, es indispensable realizar acciones para que sus activos queden estructurados de la mejor forma posible. ¿Cómo hacerlo? La estrategia que se utilice tendrá que ser personalizada, ya que no todas las personas cuentan con el mismo presupuesto ni tienen los mismos bienes o necesidades.
Además, algunas estructuras de la planificación suelen ser más adecuadas para apoyar la construcción del patrimonio; mientras otras funcionan mejor para la transmisión intergeneracional del patrimonio. Una estructura común en la planificación del patrimonio contempla: una sociedad mercantil internacional que funcione como controladora, en el extranjero, de sus negocios; un trust que facilite la salvaguarda y la transmisión efectiva de los activos a la siguiente generación; una fundación en la que se realicen actividades filantrópicas y que funge de testamento para salvaguardar los bienes familiares.
¿Cuál es la solución más adecuada? Para responder esa pregunta es necesario que un bufete jurídico especializado en planificación patrimonial como Caporaso & Partners analice su patrimonio de forma tal que pueda atender sus necesidades legales específicas. Si Usted está al comienzo de su vida profesional o de negocios, mejor todavía, es imprescindible que planifique todo antes para evitar gastos de traspasos de propiedades, marcas, actividades, etc.
