La pianificazione patrimoniale va oltre l'obiettivo finale delle volontà manifestate nel testamento, in cui le ultime volontà vengono rispettate indipendentemente dalla legislazione locale e senza che i possibili debiti incidano sulle proprietà. Questa pianificazione si compone di una serie di azioni legali strutturate in modo da consentire alla persona di conservare i beni, esercitare il controllo su come dividere le proprietà ed il trasferimento alla prossima generazione o chiunque essa scelga, con una grande ottimizzazione nel pagamento delle tasse. Molti credono erroneamente che la pianificazione patrimoniale sia riservata solo ai più ricchi; ma, in realtà, tutti coloro che hanno una proprietà, o che hanno risparmiato denaro in un conto bancario e sono titolari di oggetti personali hanno un'eredità e, quindi, dovrebbero pianificare la loro distribuzione ordinata.
Oggi, un'adeguata pianificazione immobiliare è molto importante, per diversi motivi. Innanzitutto, semplifica la vita ai suoi eredi, che non avranno problemi ad accedere ai beni che le ha lasciato. Inoltre, con il supporto di studi legali specializzati come il nostro, può strutturare i suoi beni in modo tale da non correre il rischio di perderli a causa di malattie, fallimenti, divorzi e incidenti.
Quali sono i maggiori pericoli per il patrimonio?
L'eredità delle famiglie deve affrontare sempre più pericoli. E il più preoccupante di tutti sono le tasse. I governi hanno aumentato le tasse sui patrimoni, le successioni e le imposte sul reddito. La combinazione di questi tre oneri fiscali può influire in modo significativo sul patrimonio netto.
Altre minacce al patrimonio sono le attività congelate in caso di morte di una persona e possibili conflitti coniugali o contenziosi sul trasferimento di attività. Gli esempi a supporto dell'affermazione di cui sopra abbondano. Quante storie non hanno letto di famiglie coinvolte in scandali, disputando in tribunale il patrimonio lasciato da una persona deceduta? Gli eredi del cantante Prince continuano a combattere per i milioni conquistati dall'eccentrico artista Che cosa è successo all'uomo più ricco del mondo, Jeff Bezos, proprietario di Amazon, che ha dovuto dare miliardi di dollari della sua fortuna alla sua ex moglie, dopo aver scoperto la sua infedeltà? Queste sono storie di persone molto ricche, ma il contenzioso per la pianificazione patrimoniale riguarda tutti i livelli della società.
Come fare una corretta pianificazione?
Di fronte alle crescenti minacce, è essenziale intraprendere azioni in modo che le risorse siano strutturate nel miglior modo possibile. Come farlo? La strategia utilizzata dovrà essere personalizzata, poiché non tutte le persone hanno lo stesso budget o hanno gli stessi beni o bisogni.
Inoltre, alcune strutture di pianificazione sono generalmente più appropriate per sostenere la costruzione del patrimonio; mentre altre funzionano meglio per la trasmissione intergenerazionale del patrimonio. Una struttura comune nella pianificazione della proprietà comprende: una società mercantile internazionale che opera come regolatore, all'estero, del loro business; una fiduciaria che facilita la salvaguardia e l'effettiva trasmissione dei beni alla generazione successiva; una fondazione cui vengono svolte attività filantropiche e che funge da testamento a salvaguardia dei beni familiari.
Qual è la soluzione più appropriata? Per rispondere a questa domanda, è necessario che uno studio legale specializzato nella pianificazione patrimoniale come Caporaso & Partners analizzi i suoi beni in modo tale da soddisfare le vostre specifiche esigenze legali. Se lei è all'inizio della sua vita professionale o imprenditoriale, meglio ancora, è indispensabile pianificare tutto in anticipo per evitare i costi di trasferimento di proprietà, marchi, attività, ecc.
