1. Non osservanza delle norme KYC (Know your Customer) e AML (Anti Money Laundering);
2. Per ordine del Tribunale per debiti o azioni civili;
3. Con ordinanza del Tribunale come misura cautelare in un'indagine penale.
In ognuno di questi casi, bisogna agire prontamente e appropriatamente. In generale, quando il tuo account è bloccato, puoi ricevere fondi, ma non puoi prelevarli. Ciò significa che se non hai creato un deposito sicuro altrove o non tieni i soldi sotto il materasso, non sarai in grado di pagare le tue bollette, né avrai fondi per assumere un avvocato che può aiutarti a sbloccare l'account.
Anche se non è risaputo, i casi di conti congelati sono sempre più frequenti, per le più svariate ragioni e, purtroppo, essendo un problema non previsto, molto spesso causano i danni gravi. Le banche e le istituzioni finanziarie offshore stanno sistematicamente abusando delle normative KYC e AML e con questa scusa pensano di poter conservare i tuoi soldi mentre ti danno fastidio con requisiti assurdi.
Lo studio legale Caporaso & Partners ha trattato centinaia di questi casi e si è specializzato nella la liberazione dei conti correnti congelati e oggi, grazie all'esperienza fatta sul campo può aiutarti a sbloccare rapidamente un conto congelato.
A parte il congelamento dei conti bancari per casi giudiziari, la cui legittimità è in molti casi discutibile, stiamo assistendo un aumento anomalo di congelamenti fatti da banche e istituzioni finanziarie che, nella maggior parte dei casi sono del tutto prive di fondamento legale. Ma come discutere con chi ha il coltello per il manico? Hanno i nostri soldi e ci costringono a spendere più soldi per soddisfare le loro richieste che certamente non li autorizzano a bloccare un account. Inoltre, queste azioni legali sono sempre legali?
Precauzioni per non farsi congelare i conti
Nel 90% dei casi, le restrizioni applicate a un conto bancario, da parte di un istituto finanziario e persino da PayPal, sono totalmente illegali. Il problema è che andare in tribunale per chiedere i nostri diritti è un processo costoso e lento, motivo per cui cerchiamo sempre di usare forme alternative di pressione per ottenere un rapido accesso ai fondi bloccati.
La mediazione di un avvocato esperto con la banca o l'istituto finanziario ti costerà molto meno di un processo e puoi ottenere una soluzione molto più veloce.
Ciò che consigliamo è di prevenire queste situazioni come segue:
- Non aprire account con documentazione incompleta o con documenti che non possono essere rinnovati;
- Mantieni i tuoi risparmi e capitali in diversi account in diversi paesi, in modo che sempre avrai accesso ad alcuni fondi di emergenza;
- Indaga bene la storia della banca o dell'istituto finanziario sopra precedenti casi di blocco dei conti per valutare il rischio;
- Non pensare mai: non succederà a me!
- Più soldi hai, maggiore è la protezione di cui hai bisogno: è meglio chiedere una consulenza oggi, e con il tempo ti costerà meno perché è meglio prevenire che curare
